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提醒!投资理财收益率过高?当心网络投资骗局的“连环套”
发布时间:2018-12-06

“要不是社区民警发现我可能被诈骗了,我还真以为自己是炒期货亏掉的。感谢警察同志帮我追回损失。”回忆自己从被骗钱财到失而复得的经历,兰州市民陈先生至今心有余悸。


陈先生是一位炒了10多年股的老股民。今年2月的一天,他接到了一个自称“小陈”的“理财师”的电话,随即被拉进了一个理财微信群。群里有专业的“理财师”为群友们免费分析股市行情、提供投资理财建议。在“理财师”的悉心指导下,陈先生一度小有收益。尝到甜头的他,在听理财老师说起“炒期货更挣钱,一个月本金就可翻番”后,便进入一个名为AUAFOREX的投资平台炒期货黄金。然而短短半个月的时间,本金没有翻番,投入的29.8万元却仅剩1800元。


直到今年5月,在一次闲聊中经社区民警提醒,陈先生发现自己可能被骗后向警方报案。接警后,兰州警方成立“5.03”特大电信网络诈骗案工作组,迅速展开侦查,于今年7月成功破获此案,一举抓获诈骗团伙成员30人。


     “连环套”:

“吸粉”“圈粉”再到“转粉”

 “‘5.03’案是一起针对投资者的精准诈骗。犯罪分子首先精确掌控了投资人姓名、电话号码等个人信息,继而一步步把投资人引入预先设计好的陷阱。” 兰州市公安局安宁分局刑侦大队教导员张勇介绍,诈骗团伙的“高明”之处在于其环环相扣的“连环套”。


第一步是“吸粉”。诈骗团伙将非法获取的投资者联系信息下发给各业务组,业务员通过电话、微信等方式与投资者联系,吸引其加入微信群讨论股票,建立信任关系。“大约有5%被‘电话’的受害者会入群。”张勇说。


第二步是“固粉”。诈骗团伙安排专人冒充“理财师”在群内进行投资理财分析指导,并将有意向跟随其投资的投资者拉入新群。诈骗团伙还会安排人在群里冒充“投资者”,营造群里的火热氛围。有的群里甚至只有一个真正的投资者,其他人全是“托”。


    

第三步是“转粉”。“理财师”会向投资者推荐期货交易,按时期货将迎来重大机遇,最后诱导客户向开设的虚假平台投入资金买卖期货,通过一系列操作实施诈骗,并造成只是投资亏损的假象。


类似“5.03”案这样的精准网络诈骗,在全国各地并非孤例。54岁的武汉市民张女士是个老股民,去年12月初,一名“股友”主动加她为微信好友,自称跟“理财师”炒股赚了不少,并介绍张女士加入一个名叫“荣耀杯股市大赛”的微信群,在直播平台上观看6名“理财师”炒股比赛。“理财师”反复鼓动大家去炒“香港恒生指数期货”,并时常截图晒自己“赚大钱”的“账户”,这让张女士十分心动并加入其中,最终“亏损”150多万元。


今年5月下旬,武汉市公安局公布破获了这起虚假金融期货平台诈骗案,共抓获涉案人员68名,涉案金额上亿元。7月18日,湖南省公安厅也通报了一起类似的电信诈骗案,全国各地千余人被骗,涉案金额逾亿元。


     变种骗局:

攫取高额手续费、蚕食投资者本金

网络投资诈骗的猖獗,引起公安部的高度重视。2014年6月至2015年4月,公安部部署全国公安机关开展了打击网络投资诈骗犯罪专项行动。此轮专项行动中,全国多地联动共打掉网络投资诈骗公司133家,抓获违法犯罪嫌疑人2000余名,冻结涉案赃款1.3亿元。


此类网络投资诈骗犯罪一般采用公司化运作,往往打着合法公司的招牌,勾结网络软件公司在互联网上搭建虚假的大宗商品、贵金属、证券等交易平台,虚构物品、证券交易,以高额回报为诱饵诱骗客户投资。通过人工操作的网络交易软件,操纵交易涨跌、制造投资人资金交易“亏损”的假象进行诈骗,而这些“亏损”资金就成了骗子的收入。


“5.03”案则是上述经典网络诈骗手法的变种。“不同于传统的在虚假平台上虚假投资交易,‘5.03’案中投资者的资金确实进入了期货市场,但诈骗团伙是通过加杠杆,高频次交易等手段,攫取高额手续费,进而步步蚕食投资者本金来实现诈骗。”兰州市公安局刑警支队第八大队大队长贺小东介绍,这种诈骗手段更具迷惑性和隐蔽性,导致多数受害人遭受亏损后,误认为是正常的市场波动,直到公安机关找上门来才发现自己被骗。




此外,诈骗手法的另一个变种是“短线操作”。“一个平台存在时间只有两三个月,‘收割’一批投资者后就被废弃,再购买一批投资者信息,设立新的平台进行诈骗。”贺小东说。


     民警提示:选择合法投资平台,

勿轻信高收益承诺

“电信网络投资诈骗手法日渐翻新,让人防不胜防。加之一些投资者不够理性、风险防范意识不够高和法律意识淡薄,以致频频中招。”张勇表示,风险和收益成正比是投资理财的铁律,过高的收益率不仅意味着高风险,更可能是精准设计的骗局,千万不要轻信高收益的承诺。


 此外,选择正规合法的投资平台和途径,是规避风险的重中之重。“合法的大宗商品市场有严格的资质审核和监管程序,在当前国内监管日趋严格的背景下,越来越多的诈骗团伙选择直接设立无资质的网络投资平台,有的服务器还设在国外。”贺小东说。


“如果怀疑或发现受骗,第一时间报案、积极提供证据并配合办案机关调查,是减少、挽回损失的最佳途径。”贺小东表示,在金融骗局案件中,办案机关会全力开展涉案资产追缴工作。“案件越早进入刑事诉讼程序,涉案财物就能越早得以查封、扣押和冻结,越能防止资金被不法分子转移和挥霍一空。”

来源:人民日报政文微信公号

编辑:范晓毓

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